点石智投·策略诊断终端
把“看盘”变成一套可验证的策略流程
风险工具
智能诊股与持仓体检
先知道自己承担了什么风险，再谈收益
大多数亏损不是因为选错标的，而是因为风险暴露过于集中却不自知。体检工具把持仓拆成行业、风格、相关性三个视角，输出可读的风险报告，并给出调整方向而非买卖结论。
- 五维诊断：估值、财务、资金、技术、舆情五个维度打分，输出单只标的的诊断卡。…
- 风险敞口测算：计算行业集中度、单票权重、风格暴露与相关性矩阵，识别隐性重叠。…
- 情景回撤测算：按历史极端区间做情景回测，给出组合在压力情形下的回撤估算。…
预约了解适合：持仓分散度不足、需要定期体检的投资者
规格与参数
所有参数在签约前书面确认| 输入方式 | 股票代码或持仓清单，单次最多 50 只标的 |
|---|---|
| 输出内容 | 五维打分、行业敞口、集中度、相关性、情景回撤 |
| 风险测评 | 20 题问卷，输出 C1 至 C5 风险承受等级 |
| 匹配规则 | 客户等级不低于产品等级，低等级客户不做高风险推荐 |
| 刷新频率 | 每交易日可刷新一次，季度提供深度版报告 |
| 数据来源 | 财务、估值、资金、舆情四类公开数据 |
| 报告形式 | 在线查看，支持导出 PDF |
| 合规说明 | 结果仅为辅助参考，不构成买卖建议 |
功能模块
四个模块构成完整闭环五维诊断
估值、财务、资金、技术、舆情五个维度打分，输出单只标的的诊断卡。
风险敞口测算
计算行业集中度、单票权重、风格暴露与相关性矩阵，识别隐性重叠。
情景回撤测算
按历史极端区间做情景回测，给出组合在压力情形下的回撤估算。
适当性匹配
20 题风险测评输出 C1 至 C5 等级，并按等级给出适配的产品清单。
适用场景
不是所有人都适合，先看是否对得上持仓越买越多的投资者
账户里有二三十只标的，实际行业高度重叠，体检能暴露这个问题。
换工作或家庭变化后
现金流与风险承受能力改变，需要重新评估组合的适配度。
季度复盘
把体检报告作为季度复盘的起点，对照上季度调整效果。
服务流程
从沟通到复盘- 1
需求沟通
先了解资金规模、期限与使用计划，明确能承受的最大回撤。
- 2
风险测评
完成 20 题适当性问卷，输出 C1 至 C5 风险承受等级。
- 3
方案匹配
按等级匹配组合或工具，说明收益来源与失效条件。
- 4
签约确认
签署服务协议与风险揭示书，完成录音录像留痕。
- 5
跟踪复盘
按周、按月复盘执行情况，必要时调整方案。
常见问题
关于这项服务体检结果能直接照着买吗？
不能。报告给出的是风险画像与调整方向，具体交易需客户自主决策。
持仓数据会上传吗？
持仓信息仅用于本次测算，按隐私政策加密存储，不用于其他用途。
测评等级会变吗？
会。收入、负债、家庭责任变化时应重新测评，避免沿用过期等级。
支持基金和债券吗？
目前覆盖股票与 ETF，基金持仓的穿透分析在开发中。
